Cómo las pequeñas empresas pueden afrontar fácilmente la temporada de impuestos

Si usted es como muchos propietarios de pequeñas empresas, todavía se está recuperando del estrés y el caos de la temporada de impuestos. Si reunió documentos en el último minuto o recibió una factura mayor de lo esperado, probablemente sea tan víctima de su falta de preparación como lo fue del IRS.

Existe una mejor manera de manejar los impuestos de sus pequeñas empresas. Implica una combinación de sentido común, una sólida planificación financiera durante todo el año, preparación profesional de impuestos, seguimiento sencillo de documentos y estar al tanto de los últimos cambios en el código tributario.

A continuación se ofrecen ocho consejos sencillos para que las pequeñas empresas puedan afrontar la temporada de impuestos con facilidad.

1. Utilice un profesional

Los estadounidenses tienen una perspectiva económica bastante pesimista para 2024, aunque la economía en realidad está mejorando. Como resultado, muchos dueños de negocios están tratando de recuperar sus gastos. Uno de los primeros servicios a los que recurrir suele ser el contador fiscal porque muchos propietarios de pequeñas empresas creen que pueden hacer ellos mismos los impuestos comerciales.

Esto puede ser cierto, pero no significa que sea una gran idea. Uno de los servicios profesionales más valiosos que una pequeña empresa puede adquirir es que su preparación de impuestos se encargue de manera profesional. Un buen profesional de impuestos no solo preparará sus impuestos en el momento de la presentación de impuestos, sino que también puede ayudarlo a organizar su documentación durante todo el año y asegurarse de que esté utilizando prácticas contables adecuadas.

Incluso si tiene algún tipo de experiencia profesional que le permitiría manejar sus impuestos comerciales usted mismo, debe considerar si el tiempo que podría dedicar a sus impuestos podría dedicarse mejor a las funciones principales de su negocio.

2. No esperes hasta el último momento

Hacer tus impuestos no es algo que hagas una vez al año. Es una preocupación durante todo el año. Debe realizar un seguimiento de todos sus gastos, recibos y documentos financieros durante todo el año, así como implementar activamente estrategias de planificación fiscal. Haga esto bien y podrá navegar la temporada de impuestos sin ningún estrés.

Por otro lado, si permite que los malos hábitos de gasto de su vida personal afecten la forma en que administra su negocio, se está preparando para una temporada de impuestos difícil. Recopilar y organizar todas sus facturas y recibos es un proceso frustrante y que requiere mucho tiempo, e inevitablemente terminará costándole dinero al perderse deducciones fiscales clave.

3. Utilice el modelo del año pasado.

Si este es su primer año como pequeña empresa, básicamente comenzará desde cero a la hora de declarar impuestos. Sin embargo, en años posteriores, podrá utilizar esa estrategia como modelo si funcionó bien. Reúna los mismos documentos y luego pregúntese a usted mismo (o a su contador fiscal) qué ha cambiado y luego obtenga esos documentos. En lugar de empezar desde cero cada año, esta es una manera fácil de cubrir los conceptos básicos y puede ahorrarle mucho tiempo.

4. Mantenga a su equipo informado

Si se toma en serio la planificación fiscal, debe consultar con su contador fiscal una vez por trimestre. Esto tiene varias ventajas. Por un lado, te obligará a elaborar un estado financiero preliminar que incluya tus ganancias y pérdidas, así como tus principales gastos. Esto le brinda información sobre su negocio y es una gran oportunidad para corregir problemas. Algunas pequeñas empresas incluso prefieren llevar su contabilidad trimestralmente, por lo que conciliará sus libros cuatro veces al año.

En segundo lugar, le da a su contador fiscal una vista previa de lo que manejará en el momento de declarar la declaración de impuestos. Esto es especialmente importante si se está expandiendo o si sus principales activos están cambiando.

En tercer lugar, es una oportunidad para hablar sobre sus estrategias fiscales actuales, como las deducciones a las que se dirige y si son compatibles con la trayectoria de sus objetivos comerciales. Tocar la base durante todo el año es la mejor manera de evitar recibir una sorpresa desagradable en el momento de la declaración de impuestos.

5. No te olvides de los créditos y obligaciones poco claros

El código tributario cambia constantemente, así que asegúrese de que usted y su producto tributario estén al tanto de los últimos cambios que afectan a su pequeña empresa.

Por ejemplo, puede ser elegible para lucrativos créditos fiscales relacionados con la eficiencia energética o la contratación. Asegúrate de explorar estas posibilidades.

Otra área de cambio reciente es el uso de trabajadores remotos. Si tiene empleados remotos, deberá asegurarse de cumplir con todas sus obligaciones tributarias estatales y federales, lo que a menudo puede resultar contrario a la intuición.

6. Envía tu factura

Los pagos pendientes pueden resultar frustrantes, especialmente si se enfrenta a una gran factura de impuestos. Intente cobrar sus facturas impagas antes de la época de impuestos para poder cubrir todos los cabos sueltos del año fiscal anterior. Considere utilizar un software de contabilidad que envíe solicitudes de pago automáticas para que no tenga que perder tiempo buscando pagos.

7. Utilice cuentas separadas

Mantenga una estricta separación entre sus cuentas comerciales y personales durante todo el año. Coloque sus gastos comerciales únicamente en su tarjeta de crédito comercial o cuenta corriente, y nunca use esas cuentas para sus gastos personales.

Esto facilitará mucho tu contabilidad ya que tus gastos ya estarán separados. También envía el mensaje correcto al IRS, que puede estar evaluando si su empresa se administra con fines de lucro o como pasatiempo, una distinción que puede tener profundas implicaciones para el estado fiscal de su empresa.

8. Reservar un excedente o abrir una línea de crédito

Parte de la planificación fiscal es planificar cómo pagar sus impuestos. La verdad es que, no importa cuán cuidadoso sea con su contabilidad, podría llevarse una sorpresa a la hora de declarar sus impuestos. Los expertos recomiendan reservar al menos un 10% más de lo que cree que necesitará para impuestos en caso de que su factura impositiva sea inesperadamente alta.

Si tiene dudas sobre si tendrá suficiente dinero disponible al momento de declarar la declaración de impuestos, abra una línea de crédito comercial con anticipación. De esta manera, su factura de impuestos no afectará negativamente su flujo de caja y tendrá acceso a dinero que podrá utilizar para pagar sus impuestos o para otros gastos comerciales.

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